ACTIVIDADES SUJETAS A LA LEY ANTI-LAVADO

Son consideradas actividades vulnerables:

• Compraventa de vehículos nuevos y usados

• Arrendamiento

• Tarjetas de servicios monederos electrónicos certificados, cupones, tarjetas prepagas.

• Operaciones de mutuo con o sin garantía (Préstamos) 

• Servicios de blindaje

• Agentes aduanales

• Constructoras, desarrolladoras de inmuebles.

• Juegos con apuestas concursos o sorteos. (Casinos)

• Joyerías

• Obras de arte

• Traslado de valores

• Recepción de Donativos

• Activos Virtuales

Obligaciones:

• Registrarse en el portal de prevención de lavado de dinero

• Designar ante la UIF un representante para el cumplimiento

• Identificar a los clientes, recabar información sobre su actividad e identificar al Beneficiario Controlador

• Integrar de los expedientes únicos en material de prevención de lavado de dinero

• Integrar el Manual de Prevención de Lavado de Dinero

• Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación soporte

• Revisión de las listas de personas bloqueadas

Sanciones:

• $16,120 a $161,200, por incumplir con cualquiera de las obligaciones de la ley.

• $806,000 a $5’239,000 por omitir la presentación de los avisos.

Recomendaciones:

Analizar a detalle las operaciones realizadas a fin de determinar si son objeto de las obligaciones contenidas en la Ley, pues existen actividades que solo serán objeto cuando el monto de la operación sea igual o superior a los umbrales. En el caso de considerarse que no se realiza una actividad vulnerable conforme lo indicado en el Ley se sugiere presentar una aclaración a través del Portal del SAT.